KYC ve AML Politikası

Bu politika, epintrica.com üzerinden gerçekleştirilen tüm siparişleri, ödemeleri ve iş ortaklığı ilişkilerini kapsar. Temel amacımız:

• Platformun suç gelirlerinin aklanması veya terörün finansmanı amacıyla kullanılmasını önlemek,
• Çalıntı veya yetkisiz kart kullanımını tespit etmek ve engellemek,
• Gerçek kart sahiplerini ve dürüst kullanıcıları korumak,
• 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuata uyum sağlamaktır.

Bu politika, Kullanım Şartları ve Gizlilik Politikası ile birlikte uygulanır.

Kullanıcılarımızın büyük çoğunluğu, düşük tutarlı ve olağan siparişler verir. Bu kullanıcılar için alışveriş deneyimini gereksiz yere zorlaştırmamak adına risk temelli bir yaklaşım benimsiyoruz. Yani doğrulama düzeyi, işlemin taşıdığı riske göre belirlenir.

Standart Doğrulama

Her siparişte e-posta adresi, ilgili platform kullanıcı adı/ID'si ve 3D Secure ile banka tarafından doğrulanmış ödeme bilgisi kaydedilir. Olağan siparişler için bu doğrulama yeterlidir.

Gelişmiş Doğrulama

Aşağıdaki durumlarda kullanıcıdan ek kimlik doğrulaması talep edilebilir:

• Kısa süre içinde yüksek tutarlı veya çok sayıda sipariş verilmesi,
• Farklı kartlarla aynı hesaba art arda yükleme yapılması,
• Kart sahibi bilgileri ile sipariş bilgileri arasında belirgin uyumsuzluk bulunması,
• Ödeme kuruluşu veya banka tarafından risk uyarısı iletilmesi,
• İş ortaklığı, bayi veya toptan alım başvuruları.

Gelişmiş doğrulama gerektiğinde aşağıdaki belgelerden bir veya birkaçı istenebilir:

• T.C. kimlik kartı, pasaport veya sürücü belgesinin ön ve arka yüz görüntüsü,
• Ödemede kullanılan kartın, yalnızca ilk 6 ve son 4 hanesi görünecek şekilde kapatılmış ön yüz görüntüsü,
• Kimlik belgesi ile birlikte çekilmiş güncel bir fotoğraf (selfie doğrulaması),
• Kurumsal başvurularda vergi levhası, ticaret sicil gazetesi ve imza sirküleri.

Talep

Doğrulama gerektiğinde, sipariş sırasında verdiğiniz e-posta adresine resmi epintrica adresinden bir bilgilendirme gönderilir. Bu süreçte siparişiniz güvenli şekilde bekletilir.

İnceleme

Gönderdiğiniz belgeler, yetkili güvenlik ekibimiz tarafından genellikle 24 saat içinde incelenir. Belgelerin okunaklı, güncel ve geçerli olması süreci hızlandırır.

Sonuç

Doğrulama başarılı olursa siparişiniz derhal teslimata alınır. Doğrulama tamamlanamaz veya belgeler yetersiz bulunursa sipariş iptal edilir ve ücret, ödemenin yapıldığı karta iade edilir.

Dijital bakiyelerin yasa dışı kaynaklı fonların aklanmasında kullanılmasını önlemek için şu önlemleri uygularız:

• İşlem tutarları, sıklıkları ve kalıpları otomatik izleme sistemleriyle takip edilir.
• Olağan dışı yüksek hacimli işlemler manuel incelemeye alınır.
• Nakit benzeri kullanım, bölünmüş işlemler ve anormal tekrar desenleri işaretlenir.
• Uluslararası yaptırım listelerinde yer alan kişi ve kurumlarla işlem yapılmaz.
• Şüpheli işlemler, mevzuatın gerektirdiği durumlarda yetkili makamlara (MASAK) bildirilir.

epintrica'yı kullanan herkes şunları kabul eder:

• Yalnızca kendisine ait veya kullanmaya yetkili olduğu ödeme araçlarını kullanmak,
• Sipariş ve doğrulama sürecinde doğru ve güncel bilgi vermek,
• Platformu yasa dışı gelirlerin aklanması, üçüncü kişilerin dolandırılması veya başka bir suç amacıyla kullanmamak,
• 18 yaşından küçükse alışverişini veli veya vasi onayı ve gözetimiyle yapmak.

Bu yükümlülüklere aykırı davranıldığının tespiti halinde sipariş iptal edilebilir, hesap erişimi kısıtlanabilir ve gerekli yasal bildirimler yapılabilir.

KYC kapsamında toplanan belgeler, yalnızca doğrulama amacıyla ve 6698 sayılı KVKK ile 5549 sayılı Kanun'un öngördüğü süreler boyunca saklanır. Bu belgeler şifreli ortamlarda tutulur, erişim yetkili personelle sınırlıdır ve hiçbir koşulda pazarlama amacıyla kullanılmaz. Saklama süresi dolan veriler güvenli şekilde imha edilir.

Bu politika, mevzuattaki değişiklikler ve risk değerlendirmelerimiz doğrultusunda güncellenebilir. Güncel sürüm her zaman bu sayfada yayımlanır. Sorularınız için admin@epintrica.com adresinden bize ulaşabilirsiniz. Dolandırıcılığa karşı aldığımız diğer önlemler için Dolandırıcılığı Önleme sayfamızı inceleyebilirsiniz.

Politikanın uygulamada nasıl işlediğini daha iyi anlamanız için birkaç örnek paylaşıyoruz:

• İlk kez yüksek tutarlı sipariş: Daha önce alışveriş yapmamış bir kullanıcının yüksek tutarlı ilk siparişinde, kart sahipliğini teyit etmek için kısa bir doğrulama istenebilir.
• Farklı kartlarla aynı hesaba yükleme: Kısa sürede birden fazla farklı kartla aynı ID'ye yükleme yapılması, yetkisiz kart kullanımı ihtimaline karşı incelenir.
• Uyumsuz konum veya cihaz bilgisi: Kartın çıkarıldığı ülke ile işlemin yapıldığı konum arasında belirgin farklılık bulunması ek kontrol gerektirebilir.
• Bayi başvurusu: Toptan alım yapmak isteyen kişi ve kurumlardan şirket belgeleri ve yetkili kimliği talep edilir.

Bu senaryoların hiçbiri kullanıcının suçlandığı anlamına gelmez; amaç, hem sizi hem de kartı izinsiz kullanılan kişileri korumaktır. Doğrulama talebi aldığınızda süreç hakkında her türlü sorunuzu destek ekibimize iletebilirsiniz.

epintrica çalışanları, işe başlarken bu politika ve ilgili mevzuat konusunda eğitim alır ve bu eğitimler düzenli olarak yenilenir. Güvenlik ekibimiz şüpheli işlemleri tarafsız ve gizlilik ilkesine uygun şekilde değerlendirir. Hiçbir çalışan, doğrulama sürecini atlamak veya kurallara aykırı işlem onaylamak için yetkilendirilmemiştir.